看个视频给500,胡乱讲个课给2000,这些掩耳盗铃的药企为了洗钱也是疯了!

作者Dr.2,Medicool医库公司董事长     

       

今年合规与打击商业贿赂的形势特别严峻,尤其是央行关于反洗钱的综合措施显示出巨大威力,伪CSO洗钱过票给回扣的途径将越来越难。原来大批药企借某些过票的移动医疗平台或者自建所谓学术专区,巧立名目,其本质上是进行洗钱兑费的操作。最新的金税三期大数据追踪溯源、现金公转私、私转私超过限额要求审查凭据,把药企这条洗钱兑费的路又设置了重重障碍!


原来很多企业通过代理商或者伪CSO按照销量给回扣,但是现在线下过票风险太高,于是转而借助网络平台看视频、做调研给医生发钱,认为这是合规操作。其不过是掩耳盗铃、自欺欺人,本质仍是事实不合规,经不起任何实质审查。通过线上活动貌似有形式合规证据链,但药企实际的做法是,内部放出excel表,明确每个月给每个医生多少钱,这些数量和金额必然药品销量挂钩。为此而设立的各种活动和方式只是为了达到这个不正当的目的,变着法制造一些名目。很多药企忘记了当年GSK被查源自内部举报。GSK的账面是把钱款转给旅行社,旅行社相应的安排医生吃、住、行,虽然形式合规,但是事实不合规,一样经不起审查。现在这些掩耳盗铃的公司问题在哪里?之前是在线下通过潜规则默默操作,现在反而在线上各种留痕,并且资料、服务器数据都有留存,形成完整证据链,根本经不起任何检查。


因为业务虽真实发生,但显失公平。譬如行业内给医生做调研,依据问卷难度长度综合因素,每份调研问卷的费用在50元-200元。专家教授讲课费用的弹性空间为500元-1000元、2000元不等。但药企为了尽快兑出费用,简单粗暴地给出劳务费,恨不得每份调研问卷500元,随便讲课给5000元,而且这些授课的医生不是专家教授,只是三四线城市的副高、主治医生。给医生极其高的报酬和讲课费,导致市场价格严重畸形,显失公平。这些线上操作证据链永久留存,其实是给自己埋下炸弹,一审查就能把药企送上西天。原本只是线下给回扣现金,证据无法一直保存,也容易人为地让证据销声匿迹,现在反而会保存很多年!


未来这里的核心风险在于两块:


1.企业内部举报和同行内部举报,特别是内部举报,这都是很常见的行为。


2.通过移动医疗公司或者药企自建平台的方式洗钱兑费,一系列合作的公司都是一条线上的蚂蚱,一损俱损。一旦其中某家公司出现问题,税务机关将会牵连所有公司。这就是为什么范冰冰税案虽然只涉及1个合同,但追溯实际罚款8个亿。特别是很多证据已经全程固定、留痕。


这也是两票制和营改增的目的,国家希望监管主体前移,所有财务操作资金流向都留下痕迹。政策逐步缩紧关门打狗,留给药企规范合规的时间不多了。


实际上,根本不存在所谓单纯的财务合规,只有业务合规,才有可能财务合规!不管票据怎么走都改变不了违规的事实。只有真实业务合规了才能实现财务合规!

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